Autor: Santiago Nieto Castillo
 
Los problemas que tiene México ocasionados por el crimen organizado y la corrupción son sumamente complejos de resolver, pero sin duda el desmantelamiento de sus redes financieras contribuye a combatirlos. Por ello, es imperiosa la necesidad de establecer controles sólidos y eficaces de prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita, que cumplan plenamente con los estándares globales en la materia.
Los autores de este libro, además de encontrarse entre los principales expertos en la lucha contra el lavado de dinero en México y haber estado involucrados en gran parte del desarrollo e implementación del actual marco normativo en la materia, se dieron a la tarea de generar un texto para cualquier tipo de lector con el fin de facilitar la comprensión de todos los componentes básicos del régimen de prevención de lavado de dinero (PLD) en México.
Este libro será útil para estudiantes, abogados, legisladores, reguladores, supervisores y profesionales enfocados al cumplimiento del régimen de PLD, ya que en un solo lugar podrán identificar las leyes y regulaciones que componen el marco normativo; los principios internacionales en los que se basa; las autoridades involucradas y las funciones que cada una desempeña; los principales sujetos obligados y sus respectivos deberes, así como las herramientas que contribuyen a tener una mejor comprensión de los riesgos y vulnerabilidades que hacen susceptible a las actividades financieras y no financieras al abuso de los delincuentes y los métodos que estos emplean para ello.

Contenido
INTRODUCCIÓN
Premisas fundamentales
Etapas del lavado de dinero
Operaciones con recursos de procedencia ilícita
ORGANISMOS Y NORMATIVA INTERNACIONAL
Grupo de Acción Financiera Internacional
Estructura
Recomendaciones
Evaluaciones Mutuas
Lista de Países de Alto Riesgo y con Deficiencias Estratégicas
Organismos Regionales tipo GAFI
Grupo Egmont
Estructura
Grupo Wolfsberg
Comité de Basilea
Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
Banco Mundial
Fondo Monetario Internacional
Tratados internacionales
Convención de las Naciones Unidas Contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas
Convención de las Naciones Unidas Contra la Delincuencia Organizada Transnacional y sus Protocolos
Convenio Internacional para la Represión del Financiamiento del Terrorismo
Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción
Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
Resolución 1267 (1999)
Resolución 1373 (2001
Régimen de Sanciones
OFAC
Lista de Nacionales Especialmente Designados
Sanciones relacionadas dirigidas a países
Licencias
Otras listas negras
RÉGIMEN DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA EN EL
SECTOR FINANCIERO
Leyes aplicables
Regulación emitida por la SHCP
Identificación y conocimiento del cliente y usuario
Perfil transaccional
Personas de alto riesgo
Tratamiento a las Personas Políticamente Expuestas (PEP)
Integración, conservación y actualización de expedientes
Simplificación y excepciones
Monitoreo
Sistemas automatizados
Monitoreos especiales
Reportes
Operaciones relevantes
Operaciones inusuales
Reporte de 24 horas
Operaciones internas preocupantes
Operaciones en efectivo con dólares (USD)
Transferencias internacionales de fondos
3Operaciones con cheques de caja
Reporte de operaciones con activos virtuales
Montos totales de divisas extranjeras
Clasificación por grado de riesgo
Operaciones con dólares (USD)
Estructuras internas
Comité de comunicación y control (CCC)
Oficial de cumplimiento
Capacitación y difusión
Reserva y confidencialidad de la información
Revisión independiente
Manual de cumplimiento
Intercambio de información
Grupos financieros
Instituciones de crédito
ITF
Entre entidades de ahorro y crédito popular
Lista de Personas Bloqueadas
Supuestos de inclusión en la Lista de Personas Bloqueadas
Supuestos de eliminación de la Lista de Personas Bloqueadas
Criterios jurisdiccionales respecto de la Lista de Personas Bloqueadas
Dictamen técnico
Cumplimiento regulatorio
Modelos novedosos
Sanciones
Regulación competencia del Banco de México
Regulación del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios en Materia de PLD
Principales requisitos en materia de PLD para la admisión como participante
Principales requisitos para operar
Principales funciones del responsable de cumplimiento normativo del SPEI en materia de PLD
Excepción de acreditación de órdenes de transferencias
Regulación del Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares en materia de PLD
Requisitos en materia de PLD para la admisión del participante
Principales requisitos para operar
Principales funciones del responsable de cumplimiento de riesgos adicionales en materia de PLD
Comentarios respecto de la regulación del sistema financiero
RÉGIMEN DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA EN SECTORES NO FINANCIEROS
AUTORIDADES QUE INTERVIENEN EN EL RÉGIMEN DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA
TIPOLOGÍAS
Tipologías GAFI
Pólizas de seguros de vida
Remesas
Tipologías regionales GAFILAT, antes GAFISUD, 2010
Lavado de fondos a través de casinos
Explotación y comercialización de oro para financiar terrorismo
Transporte clandestino de metales preciosos por la frontera para su posterior legalización a través de entidades financieras
Utilización de empresas fachada para apoyar las actividades de lavado de activos-paraísos fiscales
Uso de empresas de call-centers y negocios online para la movilización y ocultamiento de fondos
Importación de materias primas y maquinaria
Utilización de entidades sin ánimo de lucro que prestan servicios de educación
Tipologías regionales GAFILAT 2018
Lavado de activos producto del contrabando de artículos electrónicos
Evasión de justicia por delitos falsarios
Tipologías UIF 2009
Caja de seguridad
Ruta de dinero
Uso de cuenta personal para actividad empresarial
Uso de identidad
Transferencias a beneficiarios comunes
Tipologías UIF 2016
Estructura corporativa simula operaciones para lavar dinero ilícito
Abuso de sindicatos para lavar dinero
Desarrollo de bienes raíces con dinero ilícito
Compañía con operaciones internacionales utiliza su actividad lícita para lavar dinero
Uso de personas jóvenes para enviar dinero al extranjero proveniente del narcotráfico
Tipologías UIF 2019
Trata de personas
Líder sindical
Institución educativa de nivel superior
Estafa maestra
Asesorías
Robo de hidrocarburos
GAFILAT 2010
Casinos y Juegos de Azar
Sector Inmobiliario
Comerciantes de piedras preciosas, metales preciosos y otros objetos de alto valor
Profesiones Universitaria